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融資融券業務投資者教育系列之-《投資者適當性管理介紹》

發布日期:2017年07月10日

 

  為保護投資者合法權益,審慎選擇和引導適合的投資者理性參與融資融券業務,更好的為投資者提供融資融券業務服務,根據《證券公司監督管理條例》、《證券公司融資融券業務管理辦法》、《證券期貨投資者適當性管理辦法》、《證券經營機構投資者適當性管理實施指引》(試行);《新時代證券股份有限公司投資者適當性管理制度》等規定,向投資者介紹融資融券業務投資者適當性管理相關工作。

  我公司向投資者提供融資融券業務服務,應當遵守法律、行政法規及其他有關規定,在提供服務的過程中,勤勉盡責,審慎履職,全面了解投資者情況,深入調查分析服務信息,科學有效評估,充分揭示風險,基于投資者的不同風險承受能力以及融資融券業務服務的風險等級等因素,提出明確的適當性匹配意見,將融資融券業務提供給適合的投資者。投資者應當在了解融資融券業務情況,聽取適當性意見的基礎上,根據自身能力審慎決策,獨立承擔投資風險。我公司的適當性匹配意見不表明其對融資融券業務的風險和收益做出實質性判斷或者保證。

  投資者參與融資融券業務,應當滿足我公司融資融券業務投資者適當性準入標準。申請參與融資融券交易及相關業務的個人投資者及一般機構投資者須滿足下列條件:

  (一)個人投資者必須是年滿十八周歲有完全民事行為能力的自然人,具有合法的證券投資資格投資者;

  (二)機構投資者必須是經合法登記的法人,具有合法的證券投資資格;

  (三)投資者從事證券交易時間滿足監管要求;

  (四)投資者賬戶具有滿足監管要求的一定數額資產;

  (五)投資者賬戶為規范賬戶且交易結算資金已納入第三方存管;

  (六)投資者在以往交易中無重大違約事項,信譽良好;

  (七)風險承受能力應當與所購買的產品或者服務相匹配。

  下列《證券公司融資融券業務管理辦法》規定的專業機構投資者參與融資、融券,可不受前款從事證券交易時間、證券類資產的條件限制。

  (一)經國家金融監管部門批準設立的金融機構,包括商業銀行、證券公司、基金管理公司、期貨公司、信托公司和保險公司等;

  (二)上述金融機構管理的金融產品;

  (三)經證監會或者其授權機構登記備案的私募基金管理機構及其管理的私募基金產品;

  (四)證監會認可的其他投資者。

  投資者具有下列行為之一的,公司不受理投資者的融資融券業務申請:

  (一)利用他人名義申請者;

  (二)違規使用他人證券賬戶者;

  (三)發現重大違規記錄者;

  (四)市場禁止或限制進入者;

  (五)本公司的股東及關聯人;

  (六)拒絕提供開展交易需相關資料的個人和法人,公司有合理依據認為投資者提供的信息不真實、不準確、不完整的個人和法人;

  (七)公司系統、中國證券登記結算有限公司(以下簡稱“中登公司”)登記結算系統中關鍵資料比對不一致者等;

  (八)惡意投訴、上訪、鬧事,經充分解釋說明仍不聽從勸告者;

  (九)除上述情況以外,法律法規禁止開立信用賬戶的個人、機構。

  我公司將按照《新時代證券股份有限公司投資者分類及分級管理辦法》與《新時代證券股份有限公司產品或服務風險等級分類及評價管理辦法》的標準對投資者風險承受能力進行分級,并結合投資者風險能力等級為其提供風險承受能力相適應的產品或服務。

  公司根據投資者風險承受能力測評結果,將普通投資者按其風險承受能力等級由低至高劃分為五級,分別為: C1(保守型、含風險承受能力最低類別的投資者)、C2(謹慎型)、C3(穩健型)、C4(積極型)和C5(激進型)。同時,須與投資者確認其風險承受能力等級,并簽署《投資者風險承受能力評估結果告知書》,以書面方式記載留存。

  公司根據金融產品或服務風險等級分類及評價結果,將金融產品或服務風險等級由低至高劃分為五級,分別為:R1(低風險)、R2(中低風險)、R3(中風險)、R4(中高風險)、R5(高風險)。

  投資者當其各項狀況發生重大變化時,都須及時書面通知我公司,同時對所投資的金融產品或服務及時進行重新審視,以確保您的投資決定與您可承受的投資風險程度等實際情況一致。必要時,我公司將調整其風險承受能力等級,并將風險承受能力評估結果交投資者簽署確認,以書面方式記載留存。

  對于適合參與融資融券業務的投資者,我公司分支機構將指導您簽署《適當性匹配意見確認書》。對于不適合參與融資融券業務的投資者,我公司分支機構將明確告知您的風險等級不適合參與融資融券業務,若投資者仍然主動要求參與融資融券業務時,分支機構應當確認其風險承受能力不屬于風險承受能力最低類別的投資者后,就融資融券業務風險高于其承受能力進行特別的書面風險警示,在投資者知曉并簽署《產品或服務風險警示及投資者確認書》的前提下,方可參與融資融券業務。

 

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